1.4. Платежный процесс и клиринговые системы

1.4. Платежный процесс и клиринговые системы

Задать вопрос юристу онлайн 5. В своей работе указанный механизм"обращается" ко всем элементам объектам Бизнес-модели банка в ходе организации и выполнения процессов банковской деятельности. Банковский процесс - это последовательность работ, функций, операций или действий, выполняемых элементами организационной и управленческой структур, при формировании и продаже банковских продуктов услуг. Другими словами, банковские процессы представляют собой способы функционирования оргструктуры: Они являются теми звеньями, которые связывают элементы объекты указанных моделей и"включаются" в работу при формировании и продаже банковского продукта. При рассмотрении Бизнес-модели банка мы выделили четыре базовых направления в его деятельности, которым соответствовали основные элементы модели , каждый из которых продуцирует свои специфические продукты: Первая из указанных групп может быть отнесена к так называемым внешним продуктам, предназначенным для продажи клиентам, а остальные продуцируются банком для"внутреннего" потребления, то есть клиентам не предоставляются.

Альфа-Банк подвел первые итоги внедрения интеллектуального чат-бота во внутренние бизнес-процессы

Проект был реализован за два года. В году ВТБ24 завершил интеграцию ТрансКредитБанка, существенно увеличив как число клиентов, так и территорию своего обслуживания. Уже на этапе интеграции стало понятно, что обеспечение стабильности работы объединенного ИТ-ландшафта невозможно без совершенствования принципов управления им.

Как взаимосвязаны бизнес-процессы со стратегией банка, персоналом, операционными рисками, Первый день ISO в области бизнес- процессов;; Анализ и минимизация операционных рисков в бизнес- процессах.

Альфа-банк хочет заменить людей роботами в нескольких рутинных бизнес-процессах и экономить до 85 млн руб. По его словам, сейчас банк роботизировал семь операционных процессов, сумев сэкономить около 20 млн руб. Операторов множества внутренних бизнес-процессов банка можно заменить программными роботами без изменений и доработок существующих -систем, что обходится многократно дешевле. Робот выполняет те же действия, что и живой оператор, но круглосуточно и без ошибок, объясняет представитель банка.

Такие технологии называются , они позволяют заменить оператора программными средствами без вмешательства в работу существующих -систем. Банк доверил роботам обработку платежей юрлиц и физлиц переводящих деньги внутри банка и за его пределы и обработку неопознанных платежей у которых не указано назначение , разбор внутренней входящей почты, изменение данных клиента по его заявлению, правки кредитных договоров физлиц по их заявлениям, а также проводки финансирования контрактов и ответы на типовые запросы.

Чему надо научить офисных роботов По словам представителя Альфа-банка, банк использует платформу , трехлетняя лицензия на которую стоит существенно меньше 1 млн руб. Как обычному сотруднику, роботу заводятся учетные записи, создается виртуальное рабочее место, на которое устанавливается агент и нужный для работы софт. Дальше систему должен обучить человек, знакомый и с бизнес-процессом банка, и с технологией обучения роботов.

В году ВТБ24 завершил интеграцию ТрансКредитБанка, существенно увеличив как число клиентов, так и территорию своего обслуживания. Уже на этапе интеграции стало понятно, что обеспечение стабильности работы объединенного ИТ-ландшафта невозможно без совершенствования принципов управления им. Одним из значимых шагов на этом пути стала задача организации комплексного, сквозного мониторинга автоматизированных систем от уровня бизнес-процессов до уровня ИТ-инфраструктуры.

Проект был реализован за два года. В результате проекта на мониторинг поставлено 10 ключевых бизнес-процессов, 5 бизнес-операций и 20 обеспечивающих их информационных систем. Проект охватил взаимоотношения с частными и корпоративными клиентами, а именно процессы, связанные с продажей банковских услуг, процессы дистанционного обслуживания.

Операционному директору • Директору по Разработчику бизнес-процессов До встречи на Форуме Архитектура бизнес-процессов банка! .. Посещение 1-го дня; Материалы участника; Обед и кофе-брейки.

Понятие и общая характеристика комплекса задач ТЕМА 3. Это проявляется в том, что все расчётные, кредитные и другие операции, совершённые в банке в течение операционного времени, в тот же день отражаются в лицевых счетах аналитического бухгалтерского учёта клиентов и контролируются путём составления ежедневного бухгалтерского баланса учреждения банка. Единая для всех банков форма учёта создаёт возможность анализа банковской деятельности.

Таким образом, базой бухгалтерского учёта в банках является операционная работа, к которой относятся: Поэтому автоматизация бухгалтерского учёта представляет собой форму организационного управления банком на основе широкого использования программно-технических средств и новых информационных технологий. Все остальные модули автоматизированной банковской системы связаны с операционным днем, получая из него необходимые данные и после выполнения операций корректируя и обновляя базу операционного дня.

Модуль предназначен для: Ведение клиентов и счетов ввод нового клиента; корректировка реквизитов клиента; закрытие клиента; формирование запроса по реквизитам клиента; открытие счета клиента; корректировка реквизитов счета клиента; формирование запроса по счету клиента; формирование запроса по балансу счета; закрытие счета. Ведение бухгалтерских операций АБС должна выполнять ручные проводки; депозитные и кредитные операции; конверсионные сделки; начисление процентов; переоценку остатков счетов в иностранной валюте.

Осуществление межбанковских расчетов денежные переводы в системе ; денежные переводы через смежные системы, отзыв денежных переводов, прием и обработка входящих денежных переводов, прием и обработка системных сообщений и др. Проведение кассовых операций ввод кассовой операции, формирование кассовых документов, формирование отчетности по кассовым операциям, работу с курсами валют и т. Учет доходов и расходов. Запросы в АБС запросы по клиентам и счетам, запросы по клиентам и сделкам.

Формирование журналов работы пользователей дата и время осуществления операций в системе, идентификатор пользователя, идентификатор АРМа, с которого была осуществлена операция и др.

Бэк-офис, операционная эффективность и развитие бизнес-процессов в банках

Люди исполнители Информация знания, документация Следует отметить, что разнообразные активности по изобретению и развитию бизнес-моделей продолжаются, профессиональное сообщество активно обсуждает и применяет различные подходы. Например, описанная в"" бизнес-модель, так называемая"Модель четырех ящиков" - [5] , которая в качестве наиболее значимых рассматривает четыре группы параметров: При этом под ресурсами понимаются, в том числе:

Проект охватил бизнес-процессы взаимоотношений с частными и операционные процессы банка — закрытие операционного дня.

Концепция бережливого производства Бережливое производство — концепция, которая на слуху даже у тех, кто никак не связан с идеями устранения потерь в производственных процессах. Методы по оптимизации производств оказались такими результативными, что руководители других, непроизводственных компаний переняли их в своем бизнесе. Отец-основатель бережливого производства Таити Оно говорил, что потери есть в любом процессе.

В офисе это могут быть процессы принятия решений, недостатки -инфраструктуры , тяжелый документооборот и так далее. Она означает вовлечение в процесс оптимизации бизнеса каждого сотрудника и максимальную ориентацию компании на потребителя. Ее суть сводится улучшению качества выходов каждого из процессов, минимизации дефектов и статистических отклонений в операционной деятельности с точки зрения клиента. Он означает стремление к последовательному решению проблем и совершенствованию бизнес-процессов.

В глобальном сообществе специалистов этого направления есть градации по уровню знаний — так называемые белые, желтые, зеленые и черные пояса. Последние — наиболее продвинутые в своем деле. Полученные знания мы стали применять на практике, внедрять идеи бережливого производства в банке, и уже получили первые результаты. Делимся с вами нашими кейсами.

Операционная модель

татьи Технология появилась в конце х годов в Голландии, но в России она начала использоваться лишь в году. По своей сути технология позволяет создать модель бизнес-процессов компании на основе оставляемых этими процессами информационных следов.

Операционное управление, инновационный менеджмент, управление эффективностью и реинжиниринг бизнес-процессов, Digital. Россия. Финансовые . Проекты: 1) оптимизация процесса закрытия дня в Банке 2) внедрение.

Чтобы оценить запись, необходимо войти в систему. Потенциал применения -методик в финансовом секторе огромен. Некоторые банки, использующие технологии бережливого производства в работе своих отделений, смогли в два раза увеличить время полезной работы своих сотрудников и в три раза число привлекаемых клиентов. Крупные российские банки первыми ощутили все преимущества применения принципов . Экономический эффект от трансформаций розничной сети: Программа -преобразований в банке может быть успешной, если она основана на улучшениях по 4 направлениям: Основная задача при работе с направлением Голос Клиента — повышение удовлетворенности клиента за счет изменения скорости и качества обслуживания.

Фокусы внимания при работе с направлением: Понять, кто является клиентом; Определить потребности и приоритеты клиента; Изменить Операционную систему процессы и Систему управления в соответствии с принципами и потребностями клиента; Перенаправить психологические установки сотрудников на удовлетворение клиентов.

Построение комплексной бизнес-модели (Банк «Екатеринбург»)

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2.

До роботизации банк планировал нарастить операционный штат на 3 Операторов множества внутренних бизнес-процессов банка.

В середине двухтысячных даже запрещалось упоминать это слово, как скомпрометированное подразумеванием бесполезной деятельности. До сих пор люди стараются использовать синонимы типа реинжиниринг, , и т. Тем не менее повышение эффективности является одной из целей деятельности по управлению бизнес-процессами. Основой для оптимизации является результат анализа данных об окружении и содержании процесса.

В случае отсутствия возможности сбора статистических данных например при дизайне нового процесса , они генерируются симуляторами БП. В одном из предыдущих постов на Хабре я рассказал об онлайн-сервисе имитационного моделирования бизнес-процессов . Сегодня мы постараемся с его помощью решить конкретную задачу по повышению эффективности работы, например процесса розничного кредитования банка.

Цель оптимизации Одна из ошибок — это начинать оптимизацию ради оптимизации, но мы нее такие, у нас есть вводная: Технологию и продукт менять нельзя, необходимо уменьшить время с момента подачи заявки до выдачи кредита для образования конкурентного преимущества. Сбор данных о бизнес-процессе Для начала необходимо собрать данные о необходимых функциях, их последовательности и исполнителях: Список функций 1.

Сотрудник СБ: Кредитный менеджер: Оператор КЦ:

Банковское обозрение

Коммерческая задача Сокращение численности персонала в бэк-офисе и доп. Переход к безбумажной технологии работы с досье. Централизованное ведение и хранение клиентских досье в электронном виде. Контроль местоположения оригиналов документов. Сокращение сроков рассмотрения заявок на банковские продукты. Ускорение вывода новых продуктов на рынок.

Закрытие текущего и открытие нового операционного дня в банке; Настройка групп операций, Укрупненная блок-схема бизнес-процесса.

Аудитория ноября Аудиториум в четвертый раз соберет экспертов и лидеров банковской отрасли на банковском кейс-форуме Архитектура бизнес-процессов банка Форум с года служит площадкой по обмену опытом и лучшими практиками для специалистов банков. Участники форума открыто обмениваются опытом в области оптимизации и трансформации бизнес-процессов. Выстраивание оптимальных бизнес-процессов и повышение эффективности бизнеса особенно важны в условиях изменений и стремительного развития новых технологий.

Успешная работа банка напрямую зависит от тщательно выстроенных бизнес-процессов. Представляем Вас главный кейс-форум по банковским процессам, который нельзя пропускать ни одному специалисту, который трудится над изменениями банка к лучшему. Кому необходимо посетить Форум: Мероприятие объединило многих экспертов и лидеров банковской отрасли, с разными проблемами и целями посещения. Участники нашли пути повышения эффективности бизнеса через оптимизацию и диджитализацию процессов.

По доброй традиции участники выбрали самые лучшие выступления спикеров:

Автоматизации учетно-операционной деятельности в банке

Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2. Методика версии 1.

Основные бизнес-процессы банка - Создают продукт (услугу), представляющий ценность для внешнего клиента. - Создают.

Искать на сайте Документы операционного уровня На каждом уровне находятся документы определенного типа с заранее установленной степенью детализации см. В приложениях приводятся формы документов, необходимых для реализации положений Требований. Полная, временная и частичная занятость. Операционное планирование определяет ежедневную работу предприятия. Порядок завершения операционного дня операционной кассы. Настоящий документ, озаглавленный Принципы надлежащего управления операционным

Сбербанк запускает линейку сервисов для аутсорсинга бизнес-процессов «Сбер Решения»

Указание Банка России от При этом следует соблюдать ряд правил формирования и хранения таких электронных документов. Перевод бухгалтерских документов в электронный вид позволяет банкам существенно сократить издержки на создание и хранение своих документов на бумажном носителе. При этом основная учетная система АБС освобождается от несвойственной ей архивной функции.

Программный продукт обладает развитой функциональностью и широко используется в российских банках с г. Этот процесс включает лицензирование программного продукта в нужной конфигурации, приобретение и монтаж серверного комплекса и иного оборудования, организационную и технологическую подготовку, установку и настройку программного продукта, подготовку администраторов и пользователей, ввод в действие и последующее сопровождение.

Кейсы банка «Ак Барс» Учим сотрудников оптимизировать бизнес- процессы . В лин-лабораториях руководители розничного направления исследовали такие процессы, как закрытие операционного дня.

Система управления операционным и нефинансовым риском: Оценка эффективности системы управления операционными рисками, вынесение рекомендаций по формированию и оптимизации системы управления операционными и нефинансовыми рисками в соответствии с требованиями Банка России и внутренними потребностями банка 2. Написание и актуализация документов в области операционных и нефинансовых рисков, их выявления, создания процедур по управлению операционными и нефинансовыми рисками 3.

Участие в сборе и разборе событий операционного и нефинансового риска, их анализе; расчет и анализ ключевых индикаторов риска; участие в разработке планов мероприятий по минимизации операционных и нефинансовых рисков 4. Разработка и составление регулярной отчетности по операционным и нефинансовым рискам, обеспечение регулярного представления отчетности в том числе в рамках ВПОДК Оптимизация и повышение эффективности бизнес-процессов: Участие в анализе, оптимизации и описании бизнес-процессов и внутренних документов банка, регламентирующих действующие и создаваемые бизнес-процессы, в целях выявления зон и факторов операционных и нефинансовых рисков, повышения эффективности и качества процессов, обеспечения непрерывности процессов; выявление потребностей в оптимизации и формирование предложений по мероприятиям по улучшению процессов 2.

Внедрение системы описания бизнес-процессов 3. Опыт написания функциональных требований для доработки информационных систем Требования:

Чечулина Елена - на конференции «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации» 2018


Узнай, как дерьмо в"мозгах" мешает людям больше зарабатывать, и что сделать, чтобы очистить свои"мозги" от него полностью. Нажми здесь чтобы прочитать!